Banco tem que mostrar investimento adequado

Quem aplica suas economias em fundos de investimento ganhou nova proteção. Desde segunda-feira, 4, os bancos não podem mais fazer aplicação que seja inadequada ao perfil do cliente. A adaptação, conhecida pelo termo suitability (em inglês), precisa ser verificada por um questionário que o investidor só não responde se não quiser.

Na prática, os bancos têm que informar qual é o risco envolvido e não apenas a rentabilidade que o cliente terá.

As novas regras estão previstas no Código de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimentos adotadas pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima). Com a queda dos juros e a maior procura por investimentos que envolvem certo risco, essa necessidade de regulação aumentou.

No questionário, o cliente precisa expor sua experiência com aplicações e situação financeira. Caso haja incompatibilidade entre o perfil do investidor e a carteira, o investimento só pode ser feito se o cliente fizer questão e manifestar sua opção por escrito.

As novas regras valem para fundos de ações, multimercados e os de renda fixa que tenham em sua carteira majoritariamente títulos de empresas privadas.