Alvo da Operação Carbono Oculto, BK não paga comerciantes de Uberaba

No último dia 30 de agosto, data prevista para o repasse do BK Bank a seus conveniados em Uberaba, os pagamentos não foram realizados. Com isso, todos os estabelecimentos que operavam com recebimento do antigo cartão alimentação da Prefeitura suspenderam o atendimento.

A operadora BK Bank enviou nota às empresas locais, na qual alegou que, em razões de operações policiais realizadas na semana passada, a Justiça determinou o bloqueio financeiro da instituição, o que impede o cumprimento de compromissos.

Ainda na nota, o BK garante estar empenhado em garantir a continuidade dos serviços e o cumprimento de todas as obrigações junto aos clientes. A empresa ainda declarou que todas as medidas legais foram adotadas para que possam retornar à normalidade o mais rápido possível.

O BK Bank operou o fornecimento dos cartões alimentação para os servidores municipais a partir de setembro de 2022. O encerramento do contrato com a Prefeitura de Uberaba foi anunciado no final do primeiro semestre deste ano e a última recarga para os usuários ocorreu em 15 de agosto.

A descoberta de maquininhas de pagamento em casas de apostas clandestinas, em Santos, levou investigadores a identificar o BK Bank como um dos pilares da organização criminosa desmantelada pela Operação Carbono Oculto. Segundo o Ministério Público, a instituição, que nasceu em 2012 como microempresa em Ribeirão Preto e se tornou fintech em 2022, movimentou cifras bilionárias sob suspeita de lavagem de dinheiro.

De acordo com o Coaf, somente entre 2022 e 2024 a fintech registrou R$17,75 bilhões em operações suspeitas, dos quais R$2,22 bilhões vieram da distribuidora de combustíveis Aster, seu principal cliente. Já a Receita Federal apontou que, entre 2020 e 2024, o BK movimentou R$46 bilhões, aproveitando brechas regulatórias que dificultavam o rastreamento individualizado de clientes.

As autoridades identificaram que o banco operava por meio de “contas bolsão”, que mesclavam recursos de diferentes origens, dificultando a identificação dos depositantes. Apenas entre 2022 e 2023 foram registrados R$61 milhões em depósitos em espécie – prática considerada incompatível com o perfil de uma instituição de pagamento. A investigação também relaciona o BK Bank a núcleos criminosos ligados a fraudes em combustíveis, jogos de azar e até ao PCC.

A Prefeitura de Uberaba realizou nova licitação e a Verocheque, da cidade de Ribeirão Preto (SP), foi a vencedora, para fornecer o cartão alimentação a servidores municipais, substituindo o BK Bank.

Por meio de nota, a Secretaria de Administração informa que, diante do fato nacional envolvendo o BK Bank, que surpreendeu a todos, o jurídico municipal está estudando alternativas para orientar comerciantes sobre como proceder na busca de solução. Contudo, ressalta que a Prefeitura não tem nenhuma autonomia para intervir sobre os acordos firmados entre os estabelecimentos comerciais e o BK Bank.